「金融・保険 」を表示中

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2018年07月20日(金)

    経理業務、給料計算、個人のリタイアメントのご相談 ◆小澤会計事務所◆

    会計経理、お給料計算はは小澤会計事務所にお任せください!
    アーバインにオフィスをオープンしました。


    >> スモールビジネスを応援、お手伝い <<
    経理業務、お給料計算のご相談はいつで承っておりますので、お気軽にお問い合わせください。



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    税理士目線でリタイアメントへ向けてのアドバイス。
    20代、30代、40代、早い時期にプランを考え、実行することが、あなたのリタイア後の人生を大きく変えることになります!
    お客様の目線で、分かり易く、丁寧にご説明させていただき、ご納得のいくまでお答え致します!



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    タックスリターンは随時承っております。

    ◆ 料金 ◆
    ショートフォーム(1040EZ/1040A) $60~
    ロングフォーム(1040)   $100~

    ※追加フォームが必要な場合は、フォーム毎に料金が発生いたします。


    お問い合わせは下記電話番号、メール、下部の「メッセージを送る」ボタンよりお気軽にお問い合わせください。


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    ◆ 小澤会計事務所 ◆
    Tel(424)200-2889
    Mailozawa.tax@ustaxca.com
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    • 知って得する / 金融・保険
    • 2018年07月20日(金)

    アメリカの保険の事なら『insurance 110(ワンテン)』へ何でもお問い合わせ下さい!

    アメリカの保険の事に困ったら、ミツワトーランス店内にある、くらべて選べる来店型ほけんショップ『insurance110』へお気軽にお越しください。

    日本の保険にも熟知したスタッフが、日米の保険を比較しながら、日本語で丁寧にご説明させて頂きます。
    保険料を少しでも抑えたい、今入っている保険が本当に最適か見直しをしたい、このような方は是非お気軽にお問い合わせ下さい。

    また、アメリカの保険は日本と比較するととても魅力的な商品が多く
    日本にいつか帰国を予定されている方でも、アメリカにいる間にご加入される方が多数いらっしゃいます。
    保険は自分には必要ないかな?・・とお考えの方も、ここアメリカでは保険を“貯蓄を増やす金融商品”として利用する方がメインです。
    ぜひ一度『アメリカの保険』を知るチャンスとして当店をご利用ください。



    □■ミツワトーランス店・取扱保険□■□
    ・生命保険
    ・個人年金
    ・学資の積立
    ・海外旅行保険
    ・健康保険
    ・グループ保険
    ・メディケア
    ・介護保険


    □■□知って得するアメリカの保険□■□

    日本・アメリカに限らず、銀行に眠っているお金は何年たってもほぼ増えません。
    かといって絶対に損はしたくないから銀行に寝かせたままにしている。こういった方が多いのではないのでしょうか?

    ご存知ですか?お金を寝かせる場所を『アメリカの保険』にすることで、その資金を“増やす”事ができます。

    この『アメリカの保険』についてご存知ない方が多く、日本に帰国後、外貨建ての積立保険を勧められ後悔される方が多々いらっしゃいます。
    また逆に、既にご存知の方の中には、日本の銀行に寝かせているお金をドルに変え、貯蓄を『アメリカの保険』に移動される方もいらっしゃいます。


    ・お子様の将来に学資の積立てをされたい方
    ・ご自身の老後にむけた貯蓄をお考えの方
    ・日本へご帰国・帰任が決まられた方

    このような方は是非一度、帰国前に当店へお問い合わせ下さい。
    VISAでアメリカにご滞在の方も加入できる保険があります。

    日本にご帰国後は加入できなくなってしまいますので、ご滞在中の今がチャンスです。



    □■ ミツワトーランス店 ■□
    TEL:310-855-3522
    住所:(ミツワトーランス店内)21515 Western Ave, Suite106 Torrance, CA 90501
    ※お電話も日本語で応対させて頂いております。



    □■□■ insurance 110 全店舗 ■□■□

    □カリフォルニア州
    ■ミツワトーランス店(TEL:310-855-3522)
     21515 Western Ave, Suite106 Torrance, CA 90501

    ■ミツワコスタメサ店(TEL:714-435-8809)
      665 Paularino Ave STE 113, Costa Mesa, CA 92626

    ■ミツワサンノゼ店(TEL:408-318-9035)
      675 Saratoga Ave STE 116, San Jose, CA 95129


    □ワシントン州
    ■シアトルオフィス(TEL:206-755-5585)
      16000 Bothell-Everett Hwy Suite 162 Mill Creek, WA 98012


    □ハワイ州
    ■アラモアナオフィス(TEL:808-892-4672)
      1311 Kapiolani Blvd. STE 508, Honolulu Hl 96814


    □イリノイ州
    ■ミツワシカゴ店(TEL:224-875-7547)
      100 E Algonquin Rd STE 153, Arlington Heights, IL 60005


    □ミシガン州
    ■ノバイオフィス(TEL:248-374-5070)
      39555 Orchard Hill Place STE 600, Novi MI 48375


    □テキサス州
    ■ダラスオフィス(TEL:972-715-2043)
      15305 Dallas Parkway STE 300, Addison, TX 75001


    詳しい情報・来店のご予約等はホームページからも可能です。

    • ご紹介いろいろ / 金融・保険
    • 2018年07月18日(水)

    リタイヤメントプラン -プランスポンサーとしてのリスクとは?

    EBRI(Employee Benefit Research Institute)/ICI(Investment Company Institute)のデータベースによると、2014年12月31日現在、
    雇用主がスポンサーする401kのプラン数は81,139件、プラン加入者は2,490万人、その資産額は1.9兆ドルであるという。

    この401kプランが始まったのは、401(k)の項目が入った1978年の歳入法が議会を通過したときである。
    これにより、雇用者は給料の一部を直接現金払いではなく課税が繰延される繰延給与として受け取ることが出来るようになった(例えば、ボーナス、自社株購入権、など)。
    この法は1980年1月1日に実施された。
    その後1981年、IRSは雇用者が給与からの控除で401kのプランに積み立てすることを認める規定を定めたため、401kの導入が増えていったのである。

    2017年9月30日現在でアメリカのリタイヤメント資産は総額27.2兆ドルで、これは2017年の6月末から2.3%上昇した。
    また、2017年9月末におけるアメリカの個人金融資産の全総額の35%をリタイヤメント資産が占めた。
    (Investment Company Institute, Dec.20, 2017)

    様々なリタイヤメントプランの中で401kが急速に成長するにはいくつかの理由がある。

    ビジネス利益(雇用主の利益)
    •雇用主の拠出金は課税控除である
    •プランにある資産は非課税で増える可能性がある
    •フレキシブルなプランの選択肢がある
    •税額控除やコストをおさえるプランを始められるという誘因
    •リタイヤメントプランの提供で優秀な雇用者を惹きつけ維持できることになり、それは新しい雇用者を雇ってトレーニングするコストを減らすことにつながる

    リタイヤメントプランに参加している雇用者は、全体的に高い経済的安定性を感じストレスが少ないということが研究でわかった。
    (2017 Center for Social Development Working Papers No.17-23)

    【雇用者の利益】
    1.簡単に始められる-401kを始めるためのプラン加入ミーティングにいつ参加できるか雇用主にチェックすること。
    2.あなたの401kに雇用主のマッチング拠出が得られるオプションがあるなら、あなたが拠出すれば口座に雇用主からの資金も得られることになる。
    3.あなたの積み立て金は、課税控除である。
    4.口座の増加分は課税繰り延べである-積み立て金は増加する可能性もあり、口座から資金を引き出すまでは税金はかからないのである。
    5.401kの口座にはIRAの口座よりもっと多くの積み立てができる。2018年において、IRAの口座への積み立て限度額は5,500ドル(50歳以上は6,500ドル)であるが、
    それに対して401kの口座への積み立て限度額は18,500ドル(50歳以上は24,500ドル)である。
    6.プランによっては、ローンや困ったときに口座からの引き出しを要請することも可能である。
    7.もし職場を変わる場合には口座の資金は現金で受け取るか、あるいは、そのまま前の職場のプランに残したり(そのプランが許可している場合)、また別の401kやIRAの口座に移すことも可能である。

    考えられうるリスク:
    最後に、これらの選択肢のポピュラリティーや恩恵にとは別に、法的責任(法律で知られるところの最高の義務)を果たすために従うべき重要な規則やガイドラインもある。

    プランスポンサーは、それらの規則やガイドラインを知らないが故にそのようなリスクにさらされないよう対策を取るべきである。
    なぜなら、1974年のERISAのもとに設立された雇用者の恩恵になるプランを運営する際に適用される法的規則は複雑なので、
    プランスポンサーにとって会社にとっての利益と雇用者に対する義務をバランス良く成し遂げることは特に難しいからである。


    Our Team:

    当社は、退職後の計画に関するサービス・コンサルテーションをご提供するとともに、プランスポンサーが法的リスクを受けないよう現行のプランの評価と見直しのお手伝いもいたします。

    This information was developed as a general guide to educate plan sponsors, but is not intended as authoritative guidance or tax or legal advice.
    Each plan has unique requirements, and you should consult your attorney or tax advisor for guidance on your specific situation.
    In no way does advisor assure that, by using the information provided, plan sponsor will be in compliance with ERISA regulations.

    Details regarding a specific retirement plan’s provisions can be found in that plan’s Summary Plan Description.

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    羽鳥美保 LPL Financial Advisor
    CA Insurance #0F51975
    English/Japanese bilingual
    More than 10 years of experience
    BA / Economics at UCLA
    www.assetplanandprotect.com
    tel (949)877-3505
    Email: teamhatori@lpl.com
    Securities and advisory services offered through LPL Financial, a registered investment advisor, Member FINRA(www.finra.org) /SIPC(www.sipc.org) .
    LPL Financial Representatives offer access to Trust Services through The Private Trust Company N.A., an affiliate of LPL Financial.

    Miho Hatori is registered to do business in the following states: CA, NJ, HI, and AZ.

    • お困りですか?? / 金融・保険
    • 2018年07月18日(水)

    資産運用は順調ですか?上半期のレポートを見直してみませんか?

    資産配分は適切か?
    期待された効果は得られているかなどを考慮しお客様の状況に合わせて適切なアドバイスを致します。

    私たちファイナンシャルアドバイザーは、変動の激しい金融市場を見据え、資産の運用方法や、保険、リタイアメントプランなどを日々研究している「お金のエキスパート」です。
    お客様の思い描くライフプランを叶えるために、最適な金融商品や資産の運用方法を、専門家としての豊富な知識と経験によりアドバイスさせて頂きます。


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    •リタイヤメントプラン – 401(k)、403(b)、SEP IRA、SIMPLE IRA、Solo 401(k)、確定給付制、利益分配制。
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    ・リタイヤメントプランニング (IRA、Roth IRA)
    ・401K 運用オプション /401K ロールオーバー
    ・年金 (Annuity)
    ・生命保険/介護保険
    ・相続税
    ・贈与税対策/トラスト(信託)
    ・パーソナルファイナンシャルプランニング、など


    *動画もぜひご覧ください。お問い合わせはお電話・メールにてお気軽にご連絡ください。

    • ご紹介いろいろ / 金融・保険
    • 2018年07月12日(木)

    家をお買いになる方はHome Loan Financialへご相談ください。

    【住宅ローン】をお考えの方へこんなお悩みございませんか?

    ・クレジットスコアが低く借りることが出来ない

    ・住宅を購入したいけど、住宅ローンが難しいと言われた

    ・年収が低くて希望の金額を借りることが出来ない

    ・一度不動産の契約をしたけど、住宅ローンが否決された

    ・過去のクレジット履歴で問題があり借りることが出来ない

    ・勤続年数が短くて借りることが出来ない など



    上記のようなお悩みをお持ちの方は、Home Loan Financialへお気軽にご相談ください。

    一軒家、コンド、タウンハウスなどの【住宅ローン】を取り扱っております。

    その他、商業物件などのコマーシャルローンも是非ご相談ください。



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    <2018年7月12日時点での金利は4.375%です。>

    ご質問やお問い合わせは下記、電話か又は「メッセージを送る」からお気軽にご連絡下さい。
    詳しい利子は私のタウンガイドをご覧下さい。Homeloan Financial の社名をクリック
    するとタウンガイドに行けます。

    由利江

    • ご紹介いろいろ / 金融・保険
    • 2018年07月10日(火)

    お客様のニーズに合った最適な保険内容について分かりやすくご説明致します。

    安心も一緒にたくわえませんか?
    勝山インシュランスサービス

    お客様のニーズに合った最適な保険内容について分かりやすくご説明致します。
    ご自宅や職場など、ご指定の場所へお伺い致しますので、現在ご利用のプランの
    契約確認、内容分析、見直し、新規、増額などお気軽に日本語でご相談ください。

    <個人年金保険>
    IRA・SEP・401Kなどからのトランスファー1035EXCHANGE
    銀行定期口座、既存生命保険、キャシューバリューからの移し変え

    安心できるリタイヤプラン
    ■ 元金保障プラン:お預け金が税金繰り延べ方式でで毎年増え大変お得です。リタイヤ資金として活用できるタイプ
    ■ 一生涯受給保障プラン:お預け金より確実にお好きな受け取り各プラン一生涯にわたり受給できる老後生活安心タイプ

    <長期介護保険> 
    もしもの場合に長期にわたり事故や病気で介護が必要になってもその費用を捻出しれくれます。
    ロングターム保険: 経済的にも精神的にも安心できます。

    <生命保険>
    万が一の場合、遺族が困らないように、又リタイヤメトの補足としも利用価値あり。
    各自の予算や生活設計に合わせたプランを提供いたします。

    <メヂケア補足プラン>
    資格がもらえる前に手続きの準備をアドバンテージプログラム/サプリメントプラン

    ●勝山譲治●
    1981年よりの経験と実積
    兵庫県西宮出身
    CA Insurance Lic.#0617924
    NV Insurance Lic.#3307161

    • 各種イベント / 金融・保険
    • 2018年07月03日(火)

    「日本語無料セミナー」長期看護保険についてご存知ですか?無料基礎講座を開催いたします!7月21日(土)

    UNI Partnersでは、7月21日(土)に、長期看護保険(ロングタームケア)についての無料基礎講座を開催いたします。

    <主なご内容>
    一般健康保険ではカバーしない長期看護保険についての
    基本情報、保険料の目安、自分に合ったプラン等。

    日本語でわかりやすく説明差し上げます。

    気軽にお問い合わせください (軽食あり)

    開催日時:7月21日(土)11am~1pm

    開催場所:Uni Worldwide Financial Marketing

    料金内容:無料

    開催場所の住所:20725 S. Western Ave. #120 Torrance CA 90501

    お問い合わせ:714-717-6209 飯田まで

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    お問い合わせは下記お電話、または[メッセージを送る]からもお気軽にご連絡下さい。

    • お困りですか?? / 金融・保険
    • 2018年06月26日(火)

    「海外年金相談センター」無料相談受付中

    外務省が2003年12月から始めた領事シニアボランティア制度の第1期生としてニューヨーク総領事館で働いた3年、その後のサンフランシスコ総領事館の3年合計6年間の領事相談員としての勤務を通じて、海外で暮らす在留邦人の方から多くの種々な相談を受けてまいりました。その中で最も多かったのは、年金、国籍及び老後の日本帰国に関するものでした。

    この体験を通じて在外邦人の皆様への“日本の年金支援の重要性”又“国籍の問題・老後日本での生活の問題についてのアドバイスの必要性”を強く感じ「海外年金相談センター」を設立いたしました。

    「海外年金相談センター」では、日本の年金が受給できるかどうか、受給できる場合の年金額についてボランティアでお答えいたします。更に年金受給申請手続きの代行が必要な場合はその支援も致します。

    皆さんの周りにそんな方がいらっしゃいましたら、どうぞ当センターをご利用されますようお声をかけていただければ幸いです。

    又「海外年金相談センター」のホームページには年金、国籍に関する各種情報が掲載されておりますので既に年金受給中の方も是非ご活用いただければと存じます。

    私の米国滞在は民間企業勤務を含め通算14年に及びました。東海岸、中西部、西海岸と文化をクロスして体験することが出来、また多くの方々との出会いがありました。この生活体験、特に民と官(総領事館勤務)での体験が、世界で暮らす”日本に係わる人々”のお役に立てればと願っております。

    海外年金相談センター代表

    市川俊治

    Shunji Ichikawa


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    【無料相談・問い合わせ先】


    海外年金相談センター
    市川俊治(Shunji Ichikawa)

    E-mail : nenkinichikawa@gmail.com

    メールの方は上記のアドレス宛に氏名と相談・問い合わせ内容を明記して、普段お使いのメールツールから送信して下さい。
    返信にお時間を頂戴することがありますがご了承下さい。

    電話&FAX : 03-3226-3240
    +81-3-3226-3240 (海外から)

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    • ご紹介いろいろ / 金融・保険
    • 2018年06月22日(金)

    自動車保険はFarmers Insurance Dan Kitajima Insurance Agencyへお任せください。

    カリフォルニア州では、車を運転する際の自動車保険の加入が義務付けられています。
    車社会のカリフォルニア州で生活していく上で、自動車保険は必要不可欠なものです。

    加入が義務付けられていることは知っていても、実際どんなプランに加入すればよいのか、どうやって加入するのか、初めてだと分からないことも多いと思います。
    実は電話一本ですぐに加入することが可能なのです!

    保険のことが全く分からない方にも、詳しく丁寧に日本語で説明させていただきます。

    Dan Kitajima Insurance Agency は Farmers Insurance という85年以上歴史のあるアメリカ大手の保険会社なので、様々なプランの中からお客様それぞれに合った保険をご提供させていただきます。

    車両保険に加え、生命保険、住宅保険、医療保険、ビジネス保険、法人用保険、アンブレラ保険、バイク保険も取り扱っております。

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    保険を加入するにあたり、いくつかのポイントをご紹介致します。

    ★ 保険に加入しないと運転できません!
    カリフォルニア州では運転する際は自動車保険に入っておくことが義務付けられています。車を購入後すぐに自動車保険に加入しましょう。¥

    ★ 最低でもLiability Onlyには加入しておくこと!
    Liability Onlyとは事故を起こしてしまった場合、相手方と相手方の車に対して補償されるものです。ご自身の車や怪我などの治療費は保険の対象外となります。

    ★ 自分自身や自分の車も守りたい!
    Liability Onlyだけでは心配という方にはFull Coverageをおすすめいたします。こちらのプランには、事故時のご自身の車の修理費や治療費等も補償されます。

    ★ Deductibleの設定について!
    自己負担額のことをDeductibleといいます。ご自身で設定することが可能ですが、自己負担額を低く設定すると、年間の保険料が高くなります。

    ★ その他の保険料の違い
    お住まいの場所や年齢、車の種類などによっても保険料は異なります。
    まだカリフォルニア州の運転免許証を取得していない方でも、Farmers Insuranceなら保険に加入することが可能です。

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    お問い合わせは下記、お電話か「メッセージを送る」よりお気軽にご連絡下さい。

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