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トピック

ファイナンシャル・プランナー

フリートーク
#1
  • CFP
  • 2006/04/05 02:20

アメリカでFPをされている方、またはFPを目指している方いらっしゃいますか？今、この職業にとても興味があります。活動内容、メリット・デメリット、勉強方法、資格取得までの過程など、個人的な意見がここで聞けたらと思っています。どうぞよろしくお願いします。

#2

わたしも興味があり、思い切って始める事にしました。もし良かったら、一緒に勉強しませんか？　

#3
  • ATKR
  • 2006/04/05 (Wed) 15:47
  • 報告

流れに乗ってしまうような感じで悪いのですが、私もすごく興味があります。情報知ってる方、どこから始めればいいかなど、ぜひ教えていただきたいです！

#5

昨日ネットを見ていたのですが、「ファイナンシャル・プランナー」と一言で言っても、CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）と呼ばれる信頼性の高いFPになるには、やはり大変な努力が必要であり、また米国では実に人気のある職業であることを知りました。何せ興味を持って数日、具体的な事をもう少し知れたらと思います（普段の生活からはあまり縁が無い業種なので）。例えばCFP以外にはFSS（ファイナンシャル・サービス・スペシャリスト）というというライセンス？（ORサーティフィケイト）をオンライン上で見つけましたが、いまいち役割がつかめません。FSSはFPと名乗り仕事をする事が出来るのでしょうか。私はもし7月または11月の試験を受けるとしたら勉強は通信制のプログラムを受講しようと思いますが、FPになられた方で「ココがお勧め！」という学校があれば、是非教えて下さい。長くなりましたがご回答頂ければ嬉しいです。
最後にFPに興味があるとコメントして下さった人達、おそらく私なんかよりもっと的確な情報の中で志を持っていることと思います。是非ともお互い興味が目標になり、達成出来るといいですね！

#4

私の夫がファイナンシャル・プランナーをしています。

活動内容としては、顧客の日常のファイナンシャル・プラン（収入と支出のバランスを見る、貯蓄計画を立てる、ローンの見直しをする等々）を作成した後で、具体的に、どうやったらお金を有効に使えるか、無駄を省けるかというアドバイスをして、ローンの組直しをしたり、有利な貯蓄プラン、投資プランを紹介しているようです。

適性としては、数や会計に強い頭を持っていることはもちろんですが、たくさんの顧客に会うので、社交的でないと上手くいかないと思います。

メリットは、自分の好きな時間に好きなペースで働けること。先輩格の同僚は居るけれど、上司は居ないので、職場での人間関係のしがらみに縛られたりすることが無いこと、成功すると年収10万ドル以上になること、といったところでしょうか。
デメリットは、収入はコミッション・オンリーなので、うまくいかない月は収入がゼロということも。というのも、夫の会社は最初のファイナンシャル・プラン作成は無料というシステムなので、ファイナンシャル・プランを作成したものの、顧客がそれについて何もしなければ収入はゼロです。

資格は、扱う商品によっていろいろです。夫は、家のローン、投資商品、生命保険・健康保険を扱っているので、Mortgage Broker、Insurance Brokerなどの資格を取りました。彼はMBAを持っているので、勉強は楽だったみたいですよ。

夫の会社は、フルタイムではなくパートタイムでも始められるので、まずはそれまでの仕事をキープしつつ、夜とか週末に顧客とアポを取って仕事をして、それが軌道に乗るとフルタイムに切り替えるというパターンの人が多いみたいです。

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