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トピック

エステートプラン 及び リビングトラストについて

フリートーク
#1
  • トラスト
  • 2011/08/03 19:35

遺産相続に備えて是非お伺いしたいと思います。
財産としましては、不動産（ローン終了済み）と銀行預金が
あります。この財産を贈与をする場合に、プロベートを
せずにする方法があることを、知りましたが、なかなか
ややこしくて、よく理解ができません。

どのような手続きが必要になるのでしょうか?
又、生前贈与という形にするべきでしょうか?

現在、夫婦の生命保険はお互いが受け取り人と
接定してあり、子供は２番目に権利があります。
しかし、この際第一番の受け取り人を子供に
変更をしたほうがよいかと思っています。

ちなみに、私たちは６０代です。
財産贈与をしたいのは、子供一人です

宜しくお願いいたします。

#2
  • MasaFeb
  • 2011/08/03 (Wed) 19:41
  • 報告

こういうのは絶対にプロに聞くべき。有料でもお金をケチってはいけません。

#3
  • arashida
  • 2011/08/03 (Wed) 19:54
  • 報告

そうね、１時間100ドルちょっとかしら。
夫婦の共有財産は、全て配偶者が相続しますから、６０代ならまだいいのかしら?

プロに相談して、「何があるか分らないから今すぐやるべき。」なんて
商売根性丸出しかしら?

#4

税金の面ではGiftは相続税の一部となるので、一般的には生きているうちに財産を子供に移す必要はないと思います。 リビングトラストをすでに考えているのであれば、Trust専門の弁護士事務所で＄５００～＄１５００で作ってくれます。 世界中に投資物件があったり、過去の離婚や連れ子や自分自身がすでに他人のTrustの受取人であるような場合のややこしい例でなければ、すでにお決まりの雛形Trust書類があり、財産の種類や受け取り人を書き込む程度ですから、安くで作れます。 Trustセミナーの案内がたくさん送られて来ると思いますが、参加してみると少しはどういうものかわかります。

通常は、夫婦の一人が先に逝き、残った配偶者が第一受取人、子供が第２になりますが、夫婦が一緒に死んだ場合とか子供が先に逝ってしまった場合などの可能性も考慮しないといけません。
相続税は＄５M までは今年は無税ですので、それ以下の財産なら税金の心配はありませんが、とりあえずプロベートを避けるのにTrustは必要です。 財産がすべてお二人の名義でもTitleが、夫＆妻-CommunityPropertyとちゃんとついていますか? もしご夫婦が米市民で無い場合は相続税が米市民と違うので、弁護士がその辺りに詳しい事を確かめて仕事を以来するといいと思います。

#5
  • 着の身着のまま
  • 2011/08/04 (Thu) 09:50
  • 報告
  • 消去

＞遺産相続に備えて是非お伺いしたいと思います。

こんな出入りの激しい所で聞くのはどうかしている。

大事なことは費用がかかってもそれなりの所で聞くべしと思います。

ここじゃあーだ、こーだと書かれてさらっと読み流す。

#6

SGValleyさん、いろいろとありがとうございました。
とても、参考になりました。

皆様のご指摘のように最終的には、専門の弁護士さんに
任せるつもりですが、前もって知識を持つことは大切だと
思いました。

ありがとうございました。

#7
  • romanholiday
  • 2011/08/04 (Thu) 11:49
  • 報告

日系の弁護士さんに、リビングトラスト作成の費用が,3.400ドルといわれましたが、
これって平均でしょうか?

又、South bay でお勧めのリビングトラスト専門弁護士がおられましたら、
是非教えてください。

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