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銀行員からの同じ質問について

ปัญหา / ปรึกษาหารือ
#1
  • びびなびｰロス
  • 2009/12/21 11:27

初めまして。今、Ｆ1でアメリカにいます。将来的にロースクールに行く予定で今は、お金を貯めるために日本食レストランでフルタイムで働いています。貯金は１つの銀行口座のセービングにしています。一応現金でお給与をもらっていますが、最近（毎回違う人ですが）銀行員に同じ質問を「あなたは学生ですか?」数回されました。何だか気味が悪いため、２回目聞かれた際に、「前も聞かれたけど、何で聞くんですか?」と尋ねた所、「あなたの情報を更新するためです。」と言われました。でも、更新したにも関わらず、また最近違う銀行員に同じ質問をされました。正直怖いです。ロースクールを出た後、アメリカ市民権を持っている彼女と結婚をするかもしれませんので、グリーンカード申請時に何か引っかかったりすると本当に怖いです。誰か同じ経験をされた方いますか?

#24

多分、今も変わっていないと思いますが、かなり以前から、アメリカの銀行は1度の現金入金の際に金額が大きい（＄10,000以上）場合は、銀行はＦＢＩに通報する義務が出来ました。麻薬が主な取り締まり理由ですが、その他にもマネー・ロンダリングとか、テロ対策等の理由もあります。

でも、とび主が、一度に＄10,000以上も入金していたとは、思われません。ただ、現金での多額の入金が頻繁だと、正当な理由がない場合、怪しまれるようです。アンダーテーブル収入による、収入税の未納。それは、ＩＲＳにも報告されます。それに、麻薬のデイラーの疑いもあるし。その辺で、銀行にマークされているのでは。

#25

いやいや、ATMの国際キャッシュカードとかで日本から引き出したらこっちでは、履歴残りませんよ。
親が学費のために送ってくれたって言ったら、
親が子供のために学費を送ってくれたって言ったら、所得にもならないだろうし、実際今後は学費で使うんだから問題ないでしょう。

#26

タンス貯金が一番なんでしょうね。
保管場所さえしっかりしていれば。

#27

『親が子供のために学費を送ってくれたって言ったら』

定期的に最寄のUSバンクから多額の現金が入れられたレコードは残るでしょっ。で、それを「親が子供のために学費を送ってくれた」と言い訳は見え透いています。海外送金として入れられた記録が無いんですから。

親がUSに住んでUSで入れたと言い訳したとしても、普通親はUSで扶養家族として学費分を申請することになっていますから、親が日本在住だとそれと合わなくなりますね。

#29

こっちにきてる留学生でそうやって、現金を毎月ほぼ定額入れている人多いと思いますよ。
だって生活費は毎月かかるわけだし、普通に毎月親から5000ドルとかもらってる留学生とかもいるわけだし、
Wireだと手数料がかなりかかるからATMで引き出してる人とかめちゃくちゃ多いですよ。

それを全員取り締まるのは無理でしょう。

親がUSに住んでいて学費分を申請するのは、子供に贈与税がかからないようにでは?
学費は贈与の対象ではないから、あげたお金は贈与ではなく学費ですよって申請しているんでは?

まぁなるべく銀行に入れる額は減らして、できるだけ現金で払うようにしたら良いかもしれませんね。

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