びびなび : ロサンゼルス : (アメリカ合衆国) Los Angeles

• だだい　づろ
• 2008/02/24 (Sun) 22:19
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私もANAのカードつくりました。
studentですけど駐在員キャンペーン中で知らずにキャンペーンコードを入れたらなぜか初回年間費タダでした。
でも年間費７０ドルでstudentの利用枠１，０００ドルまででマイル１ドル１マイルは損な感じ。
日本だったら２０００円くらいの年間費で１００円１マイル。
あんまりおすすめしません。

• Daffodil
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• 2008/02/25 (Mon) 17:07
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ちなみにクレジットカード会社はビザかマスターから始め、取るのが比較的難しいアメリカンエクスプレスを後に回し、クレジットカードを何種類かに分散すると、スコアアップに貢献します。

又、優良なローン返済の履歴（Credit History）を作る最も手っ取り早い手段が、車をローンで買うことです。利子を払うので損、と思いがちですが、理想としては、最低でも６ヶ月継続してローンの返済をすれば、クレジットスコアが上がります。　手持ちの資金をローン金利でなく、高い運用利回りにまわした場合, 運用がプラスを期待できる反面、マイナスの可能性もあることから、大抵は自動車ローンを繰り上げ返済したほうが、利息を軽減でき、賢明といえます。　

約4〜6％の金利でローンを組み、６ヶ月かけてローンを払い終えてしまうのが、自動車ローンのもっとも合理的な利用法です。　

• ヒロ７７７
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• 2008/02/26 (Tue) 17:30
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学生クレジットカードが一番とりやすいです。それ以外は、クレジットが無いため、難しいかも、クレジットヒストリーを作りたかったら、銀行の口座をもってるところに行って、Secured Credit Cardを作る事。３００ドルから５０００まで担保としてその分クレジットでもらう。VistかMastercardも決められる。そのカードで毎月ちゃんと払えてたら６ヶ月から一年で、その担保を返してくれてクレジットをあげてくれる。

• fiesta
• 2008/02/28 (Thu) 01:21
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ちょっとトピからずれてしまいますが質問させてください。

＃27でログナーさんが仰ってる”カード会社や銀行ってのは、このFinance Chargeによって得ている利益が大きい訳で、クレジットスコアを上げるためには、実はこのFinance Chargeを払ってる方が有効なんです”

これは私も聞いたことがあるのですが、どうも理解できなくて。

カード会社にとってFinance Chargeを支払ってる人のほうががいいお客さんなのはよ〜くわかります。
当然そうですよね。
でもクレジットスコアを決定するのはカード会社ではなくクレジットビューローですよね。
もちろんビューローは各カード会社の個人情報、履歴を元にスコアを出すわけですが、Finance Chargeを支払ってカード会社に利益をもたらすこととビューローとは関係がないように思うのですが。
その辺のしくみに詳しい方がいらっしゃいましたら教えてください。

• コピペ
• 2008/02/28 (Thu) 23:04
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>>30
自分の経験と少し調べた範囲ですが、クレジットスコアーに影響するのは支払い歴と残高が主であとは、どれだけの期間クレジットがあるかなどで、もしすでにだれか答えていたらスミマセン。
で残高は限度額の１０％、多くても２０％程度に留めておくとスコアの悪影響は少ないようです。毎月使った分だけ全額返済しても、
スコアが悪くなる事はありませんでした。逆にまったく使わない、支払いも無い月のほうが少しスコアが低くなりました。ようはクレジット会社にキチンと支払いが出来るかどうかでスコアが変わってくるようです。
もしスコアを常に気にかけるならクレジットスコアーを毎月無料で教えてくれるカードもありますよ。
ちなみに私はwamucardsのビザです。スコアが常に把握できるのは良いかも。もちろん他にもあるとは思いまが。