びびなび : ロサンゼルス : (アメリカ合衆国) Los Angeles

• usafkdn
• 2005/04/20 (Wed) 21:00
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＃２６さん、実は私、トーレンスに一軒家を持っていますが、住んでみると日系社会だけじゃなく白人社会にも人気があるのが分かりますよ。とにかく便利！ＯＣ、ダウンタウン、サンタモニカに約３０分程で行ける便利さに加え、商業、工業、そして住居とのバランスがいい。学校区に治安も良く、勿論、日本人の生活を満たす、日系マーケットや日本食レストランも豊富。家の購入を考える人なら、必ず一度は「真剣」に考える地域ではないでしょうか？また転勤になったとしても、直ぐに賃貸で借りてくれるテナントが見つかります（現在、転勤で日本にいます。テナントは１週間で見つかりました）。

ＯＣは元々安かったのですが、ＬＡの生活基盤地域が広がり、住居価格変動値にすれば、一挙に上がりました。トーレンスもパロスバーデスに近い場所は１Ｍに近い相場で動いてますが、北トーレンスは５０万前後と未だ値ごろ感がありますよ。但し、Ｗｅｓｔｅｒｎ　Ａｖｅから東のトーレンス（本当はＬＡ）は学校区がトーレンスからＬＡに変わるため、あまりお勧めしません。

• usafkdn
• 2005/04/20 (Wed) 21:42
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＃２５エドッコ３さん
高額物件が売れているのは実は各個人の収入が良いのでは無く、殆どが今までの住居を売却して出た売却益を使っての購入です。実はこれには米国の税制に秘密があります。日本では売却した利益は当然、全額課税されますが、アメリカでは夫婦合算申告の場合５０万ドルまでは無税になります。また、５０万ドル以上の売却益でも期間内に新たに売却益と同じまたはそれ以上の物件を購入すればその利益に対する税金は先送りされます。その為、皆、今までの家を売却し利益を得て、新たに上の物件を購入するのです。安い物件のオーナーは家を売り、中堅の家を買い、そのオーナーは家を売り、高級物件オーナーの仲間入りをするわけです。

また、個人だけではなく、実は数多くの投資企業が家・土地の売買を行っており、その為、いつまで経っても家の値段は下がらないのです。当然、その投資額が膨大なために、不動産バブルになっています。

こうなれば、アメリカの家は「住む」為の不動産ではなく、完全に「投資」または「投機」の対象になっています。この状況を支えるのは当然ながら郊外に安い物件が市場に出回っているかです。下からの購買意欲が無くなれば、この不動産バブルは終わります。

• エドッコ3
• 2005/04/21 (Thu) 00:22
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なるほど、それは言えてますね。でも、投資で買うのもいいけど、いつかポシャルので、それを見極められなかった人は痛い目に遭いますよね。私も８０年代後半に投資のために２軒目を買いましたが、その後不動産は総崩れで、かなり損をしました。不動産は売るにも時間がかかるので、今日ヤバイと思って明日現金に換えられないのが怖いと思います。

私らのケースは、次により高い物件を狙うのではなく、その逆で、子供らも巣立ち、我々の収入も減ってくるので、今の大きい家を維持するのは大変になるので、売ってしまい残った現金で買える家を探すつもりです。でも、この辺でも Living Square が 1,500 以下でも５０万では買えなくなっています。

• usafkdn
• 2005/04/21 (Thu) 00:56
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はっきり言ってこれだけ不動産が上昇してくるとロサンゼルス（いや、カリフォルニア）には住めなくなってきますね。上昇しすぎると人口の増加に歯止めが掛かりますので、一気に不動産市場が冷めるのが目に見えてきます。

先ほども書きましたが、不動産バブルを支える郊外の安い物件が最近なくなっているのが気に掛かります。１０年ほど前にはバレンシアとかリバーサイドが新興住宅地になり（何であんな僻地に作るんだと思いましたが）、１５万程の値段で売りに出されていたのがいつの間にか４０万近くになっています。普通の家族が仕事をしながら払えるのは２５万ぐらいまででしょう。そうなると、ＬＡには物件が無くなります。まさかラスベガス辺りから通勤する訳にも行かないですしね。

私も今の家を賃貸に出していますが、頃合を見計らって売却しようかと思ってます。老後の為を考えて他州で自己資金のみで自分の家と賃貸用の家を購入しようかと・・・あまりにも家の価格が上がりすぎると、固定資産税もおちおち老後は払えなくなるのも怖いですね。

アリゾナ、テキサス、ジョージアあたりはまだまだ不動産価格が安く、街が開けて来ているので、今はカリフォルニアよりも他州に目を向けています。

そのうちインターネット販売の拡大で何処に住んでも日本の物が手に入るでしょうから。

• ふわふわりん
• 2005/04/21 (Thu) 11:46
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usafkdnさん、Ｔｏｒｒａｎｃｅ高いですねぇ。ＯＣならまだまだ４００Ｋ前後で探せなくはないです。Ｔｏｒｒａｎｃｅとなるとそんな物件もうないですよね・・・今なら・・・・。

私は今Ｃｏｎｄｏ探ししておりますが、あまりにも金額が高いのであんまり感覚ないですね。400Ｋといわれてもどうしてもゼロが２個しかないので４００ドルの感じがします←こわいですね。

会社の人のお姉さんが、ＣＡでの家を売り払って、Ｍｉｓｓｏｕｒｉで豪邸を買いました。それでもおつりがきたそうです。やっぱりＣＡは高いです。

• ちょっとトピずれですが
• 2005/04/21 (Thu) 17:13
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＞アリゾナ、テキサス、ジョージアあたりはまだまだ不動産価格が安く、街が開けて来ているので、今はカリフォルニアよりも他州に目を向けています。

南部は暖かそうなので、確かに老後を過ごすには良いかもしれませんが、人種差別的にはどうなんですかね．．．？アリゾナはそんなことないでしょうが、テキサス、ジョージアあたりは、まだ東洋人に対して差別的な言動をする人が居そうで、どうなのかしら？と思ってしまいますが、被害妄想でしょうか？（笑）
私たちは、特に異人種のカップルなので、それが気になったりします。

• ふわふわりん
• 2005/04/21 (Thu) 19:25
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友達の彼氏がジョージアで、この間彼女が遊びにいったんですけどよく見られたって言ってました。やっぱり珍しいのですかね？でもみんなやさしかったよぉ、って言って楽しんで帰ってきてくれましたよ。ちなみに彼女の彼氏は黒人です。

• banzai
• 2005/04/21 (Thu) 22:39
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Rental族気をつけろ！！！　金利が上がるとレントも上がって家は買えないレントは払えないでＣＡから追い出されるぞ！！！！

• え〜ん　＞＜；
• 2005/04/22 (Fri) 01:04
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＃34さん、私も思い切ってお家を買っとけばよかったものをいまだにRental族してます。　とにかく後悔の嵐。今の相場だったらファーストバイヤーにはきつすぎて手がでません。といってもアパートのレントは月＄1400。　お金を捨ててるみたいな気分ですが身動き取れないのが現状です。私もいつかCA追い出されるかも。

• dreamer
• 2005/04/22 (Fri) 22:32
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http://yahoo.reuters.com/financeQuoteCompanyNewsArticle.jhtml?duid=mtfh67616_2005-04-22_20-27-57_n22392999_newsml

• こっき
• 2005/04/24 (Sun) 04:38
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皆さんにちょっと質問ですが、先日Equity Line of Creditの金利を聞いてビックリしたのですが（6.92%）これって普通なんですかね？　新車とかを買う場合は、もっと安い金利なので使う必要ないし、友達に聞いたら、Bankは違うけど4.5%だっていうし、この金利って誰も一緒なんですかね？

• ぶんぶんぶん
• 2005/04/24 (Sun) 17:37
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普通Home Equity Line of Creditの金利は、Prime Rateと同じくらいだと思います。（銀行によってPrimeマイナス0.5％とかPrimeマイナス１％とか、primeプラス0.5％とか。でもだいたいPrimeと同じというところが多いです。）今Primeのレートは５％台後半だったと思うので、6.92％ってすごく高いと思います・・・。

• 金利
• 2005/04/24 (Sun) 17:37
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住宅ローンの金利は、一人一人のクレジット・ヒストリーによって違うし、銀行・金融機関によっても違いますよ。
いろいろな金融機関にアクセスのあるmortgage brokerに頼んで、一番安い金利のところを探してもらうのがベストだと思いますよ。（我が家はそうしました。）

• ピカソ４４
• 2005/04/25 (Mon) 01:58
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私のはHome equity line of creditはWASHINGTON MUTUALですが今５．５％です。最近高くなって（最初は４％だったのに）。レートは時々キャンペーンやっていて何ヶ月とか安いときときがあったりしますが、だれでも大体みんな同じです。家を抵当にとっているのですから。Equityがあれば結構かりれます。私は３０万ドルのリミットにして、車買ったり、大きなもの買い物
や、急にまとまった現金が要るときに使っています。便利です。ただクレジットカードと同じで、残高ためないようにしてます。あくまでこれは借金ですから。

• 花水木
• 2005/04/25 (Mon) 11:00
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WASHINGTON MUTUALのHome equity line of creditは昨年9月の時点で私は4%位でした。6.92%とはどこの銀行でしょうか?
あ、もちろんCreditスコアは夫婦ともに750以上有ります。

• こっき
• 2005/04/26 (Tue) 00:50
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$41さんへ、Union Bankです。ちなみにｽｺｱｰは743ですが、、、。なんでこんなにも違うのでしょか！

• ふわふわりん
• 2005/04/26 (Tue) 10:34
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あの、ちょっと質問させてください。ＳｃｏｒｅってどのくらいあればＥｘｃｅｌｌｅｎｔなのでしょうか？

• たららん
• 2005/04/26 (Tue) 13:11
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アメリカ人の50％以上が600点以上で、上級が、750点OVERで650〜749までが一般的です。
600点以上がクレジットカードを申請して承認されるレベル。
650点以上が、家のレントや各種契約に問題ない程度。
680点以上でローンの利率が安くなり、700以上では更に安くなり、750〜800ではもっとも信頼される点数状態だと、銀行の機関紙に書いてありました。

• ふわふわりん
• 2005/04/26 (Tue) 15:51
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たららんさん、ありがとうございました。私はあまり大きな買い物をしたことないのでどうやって点数を稼いできたのかわかりませんが（集める？稼ぐ？貯める？？）が、とりあえず良かったです。

• ピカソ４４
• 2005/04/26 (Tue) 16:59
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Union Bankの６．９２％というのは固定で変動だと５．５％ぐらいじゃないですか。どの銀行もそんなにちがわないはずです。リミットの額は銀行により差はありますが。