日曜日 定休日
月曜日 8:00-18:00
火曜日 8:00-18:00
水曜日 8:00-18:00
木曜日 8:00-18:00
金曜日 8:00-18:00
土曜日 9:00-13:00
基本的に週末はお客様のアポイントメントのみ、受け付けます。

Capstone Partners Financial & Insurance Services, LLC.

ファイナンシャル プランニング、リタイヤメント プランニング、リスクマネージメントの新しいアドバイザーです。

パノラマ
パノラマ
パノラマ
パノラマ
パノラマ
パノラマ
ファイナンシャル プランニング
アドバイザー 大泉悦治

顧客第一主義 (Fiduciay) のファイナンシャルアドバイザーが、お客様一人ひとりのライフスタイルや夢・希望など、人生に沿ったプランをご提供致します。

手厚いサポートと迅速な対応を日々心掛けております。リタイヤ時の税金対策、真剣に考えて事がありますか?

個人様向け
  • 投資
  • 所得補償(就業不能)保険
  • 長期介護保険
  • リタイヤメン積立
  • アニュイティ
  • エステートプラニング
会社様向け
  • 401(k)プラン
  • ビジネスプラニング
  • がん保険
  • 事業諸費保険(Business Overhead Insurance)
  • 事業承継譲渡保険 ( Buy-Sell Agreement Insurance)
Edward Etuji Oizumi
(CRD#: 5873161 by FINRA, IARD#10409 by SEC)
コーポレートファイナンシャル・アドバイザー

当社は、マスミューチュアル生命保険会社の代理社で、ファイナンシャルプランニングとウエルスマネージメントを軸とした総合ファイナンシャル-アドバイザーです。マスミューチャルは、160年の歴史を誇る米国で最も古いミューチャル-カンパニーの一つです。

私たちは常に新しいファイナンシャル-サービスを目指さし、ファイナンシャル-プランング、ウエルスマネジメント、団体個人保険、投資貯蓄、すべての分野でお客さまの繁栄の一躍を担えるよう日々、努力しています。大きな特徴は、チームでお客様の複雑な状況を的確に分析し、最高のアドバイスをさせていくということです。

日本でも今年からニッセイ-ウエルス生命保険会社として新出発しております。お客様に喜んでいただけるようなサービス、アドバイスをしていきますので、どうか宜しくお願い申し上げます。

Capstone Partners Financial & Insurance Services

4595 MacArthur Court, Suite 1000、Newport Beach CA 92660 (direction)

Cell: 714-315-0176
Office: 949-225-9398
Fax: 949-660-1991

従業員数: 加州 アドバイザー 約400人、MassMutual Lifeは 全米7,000人以上。

他の拠点: Century City, West Lake Village, Bakerfield, Pasadena, Las Vegas, Japan, etc.

1. ファイナンシャル・プランニング
 

初回は無料でプランを作成致します。

【目的】:ファイナンシャルゴールを定め、それに向かって長期で積立、運用します。主にリタイヤメントプランが最も重要です。 一般的に保険商品は若く健康な時は、比較的安くかえるが、歳を重ねるほどその保険料(プレミアム)が高くなります。その理由は保険会社がその確率と保険金を計算して、利益を出せるまで、規模の拡大効果を利用するためです。投資資産は長期計画をたて、最初は株式中心、ゴール設定日に近づくほど、安全資産の債券などに買い替えていくことが大事です。リスクとリターンの関係でAge-based portfolioのように、年を重ねるごと安全資産の割合いを増やしていく方法が一般です。

2. 生命保険
 

一般に2種類で’掛捨て’と’積立’です。掛捨定期死亡保険 (Term Life)は、比較的安く購入できます。10年から30年間まで選べます。積立貯蓄型保険は、最低保障額10万ドルからです。一番安定した保険で配当(Dividend)が確実につきます。マスミューチュアルは150年の歴史で配当を出し続け、最近の配当金利は6.5%です。

3. 教育資金積立
 

アメリカの大学の学費は毎年、高騰しています。カリフォルニア州立大学の年間の授業料は、最低2.5万ドル、私立は4万ドルかかります。早めに計画をたて貯蓄をはじめることが重要です。、

529プラン:学資に使うかぎる税金がかかりません。確定拠出年金制度に似た長期積立プランです。American Funds, John Hancock, Fidelity,TIAA-CREFをはじめ, ほとんどの金融機関で口座を開くことができます。

積立生命保険のLiving Benefit:10年から20年の期間限定型積立保険。堅実にキャッシュバリューが増えていきます。大学の資産査定に保険は入らないため、スカラーシップの選択に影響されません。

4. 長期介護保険 (Long Term Care Insurance)
 

長期介護の必要に備えるための長期介護保険。長期介護保険でカバーされる介護の種類は、契約によって異なります。カバーされる介護の種類には、ナーシングホーム(Nursing home)、介助施設(Assisted living)、デイケアサービス(Adult daycare service、在宅介護(Home care)、自宅の介護のためのリモデル(Home modification)、コーディネーションサービス(Care coordination service)などです。

一般的には掛け捨てですが、アニュイティや生命保険を合わせた商品があり、最初に10万ドルぐらいから入れる元本保証型長期介護保険もあります。

5. 就業不能保険 (Disability Income Insurance)
 

病気やケガで働けない状態(所定の就業不能状態)が長く続いた場合、政府や州の公的保障だけでは十分にカバーできない長期の収入減少に備えるのが就業不能保険です。現在米国で4人に一人が就業不能で給付を受けています。

6. リタイヤメントプラン
 
個人年金(Traditional IRA、Roth IRA など)

株、債権、ミューチャルファンド、ETFなど自分のリスクに合わせて長期分散投資。IRAはTax Deferred(税遅延)プランで、Roth IRA はタックス控除がない代わりに、引き落とし時には税金がかかりません。公的年金(ソーシャルセキュリティー給付)だけでは、退職後生活できないので、それを補足する資金が必要です。

アニュイテー(保険型年金)

アニュイティとは、年々、月々など一定期間ごとに一定額が支払われるしくみのことで、保険商品です。アニュイティに入れたお金は、将来わたって月ごと、年ごとの複数回の定額受給金となります。

7. 投資:eMoney(口座を開かれた方のみ無料提供)
 

アセットアロケーション、分散投資、資産運用、ロボーアドバイザー(Fortuna)で手数料を低くアルゴリズムを使って資産最大化を図ります。

企業リタイアメント最新情報

401K: 2020年から、加州で雇用主(会社)がリタイヤメントプランを提供することが義務付けられました。

従業員(W2) 数が、100人以上は2020年6月30日、50人以上は2021年6月30日、5人以上は2022年6月30日まで企業リタイヤメント口座を開設しなければいけません。(CalSavors 2019)

お問い合わせフォーム

メールアドレス 必須
お名前 必須
お電話
お問い合わせ内容必須